Investitions-Vergleich: Aktien vs. Mehrfamilienhäuser

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Es steht außer Frage, dass viele Menschen ihr Vermögen im Laufe der Zeit mit Mehrfamilien-Immobilienanlagen aufgebaut haben. Ebenso haben viele Menschen durch Investitionen in Aktien erhebliche Geldbeträge angesammelt. Welche Investition zieht also in einem strategischen Showdown den Kürzeren – Mehrfamilienhäuser Immobilienanlagen oder die Börse?

Investitions-Vergleich: Aktien vs. Mehrfamilienhäuser
Investitions-Vergleich: Aktien vs. Mehrfamilienhäuser

Aktien vs. Mehrfamilienhäuser

Natürlich gibt es Vor- und Nachteile für jede Art von Investition, also lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, bevor wir den Gewinner bestimmen.

Liquidität

“Wenn ich morgen aufwachte und einige negative Nachrichten über einen der Aktien in meinem Portfolio lese, könnte ich die Aktie verkaufen, bevor sie deutlich fiel. Andererseits, wenn ich einige schlechte Nachrichten über einen Immobilienmarkt lese, in dem ich Immobilien besitze, gäbe es nicht viel, was ich tun könnte, um eine Immobilie in meinem Immobilienportfolio an einem Tag – oder über einen längeren Zeitraum – zu verkaufen,” erzählt Geschäftsführer der Publity AG Thomas Olek.

Aktien haben den Vorteil der Liquidität. Sie können nach eigenem Ermessen kaufen und verkaufen, bei Bedarf sogar noch am selben Tag. Immobilien hingegen brauchen Zeit, um aufzulisten, potenziellen Käufern zu zeigen und schließlich einen Preis auszuhandeln. Dieser Prozess kann Monate dauern, wenn der richtige Käufer nicht sofort kommt.

Vorteil geht an: Aktien

Steuervorteile

Wenn Sie Aktien verkaufen, zahlen Sie 100% der langfristigen oder kurzfristigen Kapitalgewinne (kurzfristig ist, wenn Sie eine Aktie innerhalb eines Jahres verkaufen). “Sie zahlen die kurzfristige Kapitalertragsteuer auf der Grundlage Ihres Einkommens. Und wenn Sie einen langfristigen Gewinn haben, zahlen Sie etwa 15% Steuern,” sagt Thomas Olek, Experte für Projektmanagement im Immobiliensektor.

Mit Mehrfamilienhäusern zahlen Sie nur sehr wenig oder gar keine Gewinnsteuer. Hier ist der Grund. Für Mehrfamilieninvestoren gibt es zwei Arten von Gewinnen: Gewinne während der Halteperiode (sofern Sie der Eigentümer der Immobilie sind) und Gewinne aus dem Verkauf Ihrer Immobilie.

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Während der Halteperiode können Sie Vermögenseinnahmen, wie z.B. Mieten, erhalten, die Sie von den Ausgaben abziehen und das zu versteuernde Einkommen senken können. Die Aufwendungen umfassen Versorgungsleistungen, Reparaturen, Gehälter usw. “Sie können die Investitionskosten auch für größere Investitionen, wie z.B. ein neues Dach oder eine neue Klimaanlage, verwenden, um von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen,” so Immobilienexperte und Geschäftsführer der Publity AG Thomas Olek. Schließlich gibt es Abschreibungen, die Sie durch die Kostentrennung beschleunigen können.

Wenn die Immobilie verkauft wird, können Sie die Zahlung von Steuern durch den Einsatz eines 1031er Tausches vermeiden, d.h. Sie können die Zahlung von Kapitalertragsteuern auf den Verkauf verschieben, solange eine andere “gleichartige Immobilie” mit den Gewinnen aus dem Verkauf der Immobilie gekauft wird und der Kauf innerhalb von 180 Tagen abgeschlossen ist.

Vorteil geht an: Mehrfamilienhäuser

Zusammenfassung

Wie Sie sehen können, wenn Sie die Hebelwirkung und die Steuervorteile einer Investition in Mehrfamilienhäuser addieren, überwiegen sie bei weitem den Liquiditätsvorteil beim Kauf von Aktien. “Meine persönliche Erfahrung ist, dass der Vermögensaufbau durch Investitionen in Mehrfamilienhäuser im Laufe der Zeit viel besser ist als das Spielen an der Börse,” so Thomas Olek, Experte für Projektmanagement von großen Immobilienkomplexen und Immobilieninvestments.

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